微圈动态
   最新动态
   精彩活动
   其他信息
扫一扫 微信关注微圈
 
最新动态
您现在的位置:首页 >> 微圈动态>>最新动态

 投资魔方总经理“投资教主”辛宇 ——开创中国智能投顾时代

文章来源:MBA微圈     发布时间:2017-07-29 09:53:31

文|丁莹 采访|梁华清 编辑|陈礼杰 摄影|刘楚轩


第十二期《连接》人物



辛宇:中山大学管理学院2008级MBA,现任广州英威斯特投资信息科技公司董事总经理,曾任职于工商银行、花旗银行、平安信托、新华信托等知名企业的高管职位,具有独到的投资及管理经验,对于投资策略有深入的研究和见解。



广州英威斯特投资信息科技有限公司: 通过互联网平台为高净值投资者提供专业的财经资讯、投资产品的分析和评估,并提供方便、实用、功能多元化的分析工具;


致力于帮助投资者做出正确的投资决策,通过智能系统的分析和比较,帮助他们确定合乎个人需求与特点的优秀投资方案;以打造中国一流的金融投资信息服务公司为目标,专注于财经资讯、投资产品、投资策略及资产配置等业务的研究分析,凭借团队丰富的投资经验和丰富的行业资源,为高净值投资者提供优秀分析工具及专业咨询服务。


一路折腾,钻研更适合中国人的投资工具


大学毕业后,辛宇进入了金融行业,在工商银行里用默默奋斗的汗水收获到了科长的位置。因为意识到国内银行的国企背景会导致管理运营体制上的僵化,认为金融行业里,外资企业从管理模式到运营成本上都十分先进,战略发展意识观念又具有前瞻性,因此他先后跳槽进入花旗银行、中资平安银行、汇丰银行和新华信托公司担任高管的职务,学习到了外资银行高管确切切实实的商业思维。


外资银行由于政策因素而带来的瓶颈,将会阻碍个人未来职业的发展。因此辛宇从信托公司辞掉高管职务,计划利用自己在金融行业积累的的多年高管经验,创建一套更适合中国人投资理财的金融系统。 一向深谋远虑的他并没有立刻创立公司,而是花了两个月在中大图书馆和广州图书馆工作并查阅相关文献资料,考虑如何设计出一套符合初步想法的投资系统,研究是否具有从国外引进中国,并能够本土化的模式。


通过这两个多月的理论钻研,他发现了中国人和外国人有很多不一样的地方——从投资习惯、投资观念、投资意识上,中国人普遍保守于外国人。“中国人漠视投资,是因为上个时代没有告诉中国人应该如何管钱、如何配置财富、怎么利用现有资金实现财富的总体增值 。”辛宇说。因为在中国,每个年龄段都有大部分人没有认清自己所处的阶段,他们不知道应该进行哪一种财富管理,而西方人的投资观念已经经过了数十年的演进,相比较之下发展较为成熟,因此他觉得中国投资理财市场前景巨大,做完可行性分析后便拉上计算机出身的同学一起启动项目,致力于为中国人开发更智能高效的投资系统。



让投资跳出时间和精力的牢笼


辛宇认为,每个人都需要投资,但却会因为所处的行业和时间精力的局限,不了解、不擅长于各行各业的投资理财分析。此时就需要有相对专业的人士辅助投资机会的选择和捕捉,提供一种专业化的金融服务。


鉴于传统的投资顾问仅仅局限于某个金融机构,受自身业务和业绩限制只了解本身金融机构的理财产品信息,对于外界的理财信息并不过多了解。再者,到银行、证券公司等大型的金融机构接受客户经理的观点分析和推荐投资理财产品时,客户经理本身往往是有销售理财产品任务的,在向客户推荐时会带有相当大的目的性、任务性思维。而且他们对于客户的基本理财习惯和观念不够了解,容易产生投资收益上的矛盾。


针对上述痛点,辛宇先生慧眼独具,慢慢明确了商业模式——通过销售帮助客户盈利的智能投顾系统软件和服务,让身边有投资分析知识的同事和同学分享自身的投资理财看法和经验,去除不必要的中间环节,让客户的投资信息得到更充分的呈现,让服务的形式和过程更加便捷,让投资达人的理财意见更直观充分的反馈于客户。


核心竞争力:信息的交互、抓取和分析服务


辛宇认为:“未来的行业趋势是信息化和服务化。”

投资魔方专注于信息的交互、抓取和分析服务,也就是把服务的渠道打通,使客户更快捷更便利地获取投资组合收益率的比较和推荐,不必逐个往银行跑,也不再受到投资专业人士信息来源狭窄的限制。以前投资者的投资状况只是一种数据,由于隐私因素的考虑,仅在有限范围内公开,而且公开的对象水平不一。


但是当客户的投资数据有公开意愿且录入至平台后,这就会变成一种投资需求,用于提供咨询的意见会根据个性化情况大量生成。股市、基金、其他理财产品的数据处理都是一样适用的,不仅仅局限于某种理财产品,比如说,系统会根据客户的资产情况和投资意愿,考虑当前及未来市场趋势下符合客户资产收益及风险把控的要求,为客户提供全方位的理财辅助信息。


通过对整个系统的数据收集和计算、实时数据与信息对接等,投资者可以用图片、语音的方式与投资专家详尽交流,甚至还可以进行视频交流,大大提高了整套投资信息咨询和反馈交流的操作效率。


未来发展与瓶颈


由于当前国内外均没有一套完善全面的投资理财信息决策系统,公司此后的发展方向将不单单只有 APP这个服务渠道,还有网站、平板电脑客户端的配套系统。


英威斯特希望,未来客户无论在什么地方什么场合,与人沟通交流投资信息的时候,第一时间打开的不是百度和微信,而是这套信息决策系统。另外,公司仅仅围绕金融信息的提供开展业务,主打深度垂直,因此不会开发过多延伸方向上的金融业务,以此避免和腾讯、阿里巴巴等大型互联网公司在金融领域的正面竞争。


公司发展目前也面临着挑战,由于市场发展很迅速,公司处理业务的配套效率在匹配需求增长速度上有一定难度,公司在人员的配置效率、投资技术的优化效率上存在跟不上市场需求的情况。辛宇希望,客户能够主动跟公司反馈他们在技术、交流上遇到的问题,只有这样,才能催生软件在技术和版本上的迭代更新。



全方位洗牌——互联网背景下的金融行业趋势


他认为,互联网解决的是效率优化问题,不是提供生产力,而是优化生产效率,但同时也会优化销售效率,提高流通速度。互联网与金融行业结合对于优化效率的需求很迫切,大量互联网交互需求有待优化。


未来,金融行业将会被互联网全方位洗牌,只要信息足够公开且透明,产品资料完整到客户甚至都没有疑虑,就像人们在商场里买个茶杯一样,能够自助选择投资工具,那么传统金融机构中负责接待客户的那个环节可能就被撤销了,这也将大大地提升营销效率,节省人力成本,智能机器人客服也能起替代作用。


投资魔方的战略定位是科技金融,辛宇说:“我们就是为互联网而生的。公司的互联网建设投入非常大,其中最大的成本是人力成本,而且这种用于维护的人力成本是没有终点的。另外,产品的研发运营成本不是一次性的投入,而是需要根据客户反馈的关于需求变动的信息,以及软件技术的维护升级进行多次投入的。”



互联网企业对人才的需求都很迫切


辛宇透露,现阶段互联网企业正处在快速成长的过程,未来3-5年,这些企业对于人才的需求都会很迫切。目前,投资魔方需要的人才主要是两方面的,其一是IT技术型中等偏上人才,侧重于招募有创新想法并喜欢互联网的年轻人;其二是能够开发金融工具和产品、具备良好金融数据分析处理能力的金融人才,针对这类人才,投资魔方会非常注重其量化分析能力和专业背景,是否具备相应的能力和资历。


在招聘人才的要求上,辛宇说,“我们不注重是否名牌大学毕业,我们更关注的是人才的成长性,比如他是否足够勤奋,是否具备优秀的学习能力,是否能把自己的优势充分发挥出来等,这才是人才招聘最关键的地方。另外,其个人的发展速度应该快于公司的成长速度”。


创业忠告:拒绝伪命题、整合和搭档


就李克强总理提出的“万众创业,大众创新”的口号,辛宇给创业者提了几点建议。


首先,要对商业模式有充分理解。创业有风险,创业的每一步要经过细致思考,做好准备,不要冲动,不要拍脑袋。一旦商业环境发生变化,整个企业乃至行业未来趋势都会发生相应变化,因此创业前期一定要有充分的高瞻远瞩。


其次,是具备整合资源的能力、对于人财物的统筹管理。谁和你创业、未来要来谁参与、合作伙伴是谁、资金问题如何解决、是要自有资本启动还是合伙出资找股东、物料用在哪些地方、 数量是多少等等零零碎碎的问题都需要创业者整合统筹。


最后,找到好的搭档 。辛宇说:“创业,一个人是难以成功的,只有一群人才能成就梦想。”如何找到合适的合伙人非常关键,创业是长期的,创业者与合作伙伴相处的时间甚至要多于与家人相处的时间,所以辛宇说,找合作伙伴可能要比找老婆还要挑剔。而好搭档的定义是技能互补,各有所长,千万不要找与自己在相同领域、能力相似的人,避免出现意见不一时,内耗得不欢而散。  


结语:

思考、沉积、耐心,英威斯特投资魔方总经理辛宇的创业历程启发我们,在创业的大潮里应保持独立思考,把握方向;不急不躁,细细积淀;与时俱进,顺应发展。惟有方向正确、步履沉稳、懂得不断更新知识库的人才,方能称之为互联网时代的创业者。